Dù là tấm chiếu mới hay nhà đầu tư lão làng cũng từng ít nhất 1 lần nghe đến “thần chú": Không để tất cả trứng vào cùng 1 rổ. Điều này được hiểu là khi đầu tư, người ta nên chia tổng số vốn vào nhiều loại tài sản khác nhau, hay nhiều loại cổ phiếu khác nhau để tăng cơ hội sinh lời. Mặt còn lại chính là để phân tán, giảm thiểu rủi ro của danh mục. Nó cũng nhằm nhấn mạnh sự quan trọng trong câu chuyện phân bổ tài sản đầu tư.
Trong Tự do tài chính số 23 với chủ đề "Em và MONEY", chương trình đã đưa ra quan điểm “Việc phân bổ tài sản quyết định ½ sự thành công hay thất bại của danh mục đầu tư" để các vị khách mời cùng thảo luận.
Chuyên gia cao cấp với hơn 16 năm kinh nghiệm phân tích đầu tư Nguyễn Hoàng Phương, Giám đốc huấn luyện và hỗ trợ kinh doanh, Công ty Cổ phần Chứng khoán Tp. HCM (HSC) chia sẻ rằng mình hoàn toàn đồng tình với quan điểm này. “Để có một rổ đầu tư, đầu tiên chúng ta phải đi tìm kiếm cơ hội, giao dịch mua bán, đưa vào danh mục đầu tư và cuối cùng là quản lý nó. Việc quản lý và đưa vào danh mục chiếm ½ công việc phải làm, do vậy mình hoàn toàn đồng ý với việc phân bổ tài sản chiếm khoảng 50% sự thành bại khi đầu tư”.
Hơi khác biệt với chuyên gia Hoàng Phương, Nguyễn Văn Hoàng (Hans Nguyễn) – Quản lý cao cấp đào tạo kênh phân phối Dragon Capital Việt Nam (DCVFM), cho rằng việc phân bổ tài sản quyết định hơn 90% kết quả đầu tư chứ không chỉ 50%. Ngoài ra, ông Hans Nguyễn cũng nhấn mạnh rằng, ngoài việc định kỳ xem xét chiến lược phân bổ của mình, mỗi khi thị trường biến động cũng phải cân nhắc lại ngay xem kế hoạch còn phù hợp hay không.
“Phân bổ tài sản thật sự có 3 lớp. Lớp đầu tiên là thị trường chẳng hạn như thị trường nào đang tốt, kênh đầu tư nào hiệu quả. Lớp thứ 2 là công cụ đầu tư, ví dụ cổ phiếu loại nào, bất động sản phân khúc gì. Lớp thứ 3 chính là mình, tại vì nhu cầu của mọi người khác nhau. Kết hợp 3 tầng lớp này mới có thể đưa ra một chiến lược tối ưu nhất cho bản thân”.
Kết thúc phần bàn luận, host Ngọc Trinh 1 lần nữa nhấn mạnh: Lựa chọn kênh đầu tư, hiểu mình là ai rất quan trọng. Việc phân bổ tài sản để biết mình nên làm gì cũng là điều quan trọng không kém. Các cụ có câu “Biết người biết ta trăm trận trăm thắng". Đầu tư cũng như là 1 cuộc chiến, không chỉ với thị trường mà còn là với chính bản thân. Có câu “nương thị trường thì sống, lông bông thiếu kỷ luật thì chết”.
“Và rõ ràng, dòng tiền cũng không khác gì dòng máu. Dòng máu cần phải bơm vào các bộ phận để nuôi cơ thể của mình cũng giống như dòng tiền phải bơm vào các kênh đầu tư để giúp chúng ta sống lâu sống dai trên thị trường. Lúc đó, chúng ta có thể sớm đạt được đến tự do tài chính”.
Ảnh: Moneytalk